远离洗钱犯罪
01
将***出借给他人
很多洗钱案件在侦破后，警方都发现洗钱犯罪分子利用亲属、朋友或其他人的***开立很多银行账户或***，完成复杂的转账、汇款或提现，达到掩饰隐瞒犯罪收益的目的。例如，上海市虹口区人民法院对“潘某等人洗钱案”一审宣判，判决潘某等4人犯洗钱罪。潘某为替境外“阿元”清洗从网上诈***的钱款，收集了其他许多人的***，并在银行办理了大量***，用于犯罪需要的转账、汇款和提现。这些***、***实际上成了犯罪嫌疑人洗钱犯罪的工具。
在生活中，很多人或是为了帮助朋友亲友的小忙，或是为了贪图一点小利，将自己的***借给他人使用，很有可能会：
1. 被他人***借您的名义，从事犯罪活动；
2. 帮助他人完成洗钱和恐怖融资活动；
3. 成为金融诈***的“替罪羊”；
4. 遭受钱财损失和声誉损失；
5. 信用状况受到合理怀疑。
所以，一定不能轻易外借***。
02
帮助他人转账取现
03
出售出租自己的银行账户和支付账户
反洗钱攻略
1、主动配合金融机构进行客户身份识别
2、不要出租出借自己的***件
3、不要出租出借自己的金融账号
4、不要用自己的账户替他人提现
守护好养老钱
如今网络信息发达
老年人也慢慢走进网络世界
但由于信息获取渠道单一
对信息的分辨能力不够
面对各类量身打造的***局
往往更容易落入圈套
痛失辛苦了一辈子的养老钱
公检法网络电信诈***
此类诈***虽然老套，但因老年人法律意识相对较低且容易恐慌，所以***子屡屡得手。
随后，使用话术让受害人自证清白或声称保护其财产安全，要求其把名下所有的财产全部转到所谓的公安机关安全监管账户里，从而诈***得手。
网警提醒：
公检法机关不会通过电话或者网络进行办案调查，不存在“安全账户”或“核查账户”，更不会通过电话、网络通知涉案人员核查资金、转账汇款等。
若收到这类信息，一定要和家人多商量，有疑惑可咨询附近公安机关，做到不轻信、不透露、不转账。
社保与养老金类***局
***子***借认识人社局、社保局工作人员的名义，通过电话或者微信联系老年人，谎称可帮助未参保人员进行代办服务。声称一次性补缴社会养老保险费即可享受养老退休金，然后在收到受害人巨额钱款后携款跑路。
还有一种常见手段是冒充社保工作人员，谎称受害者社保卡故障或者在异地被刷卡，导致社保局已锁卡，要求受害者提供***号、社保卡号及密码等信息，或者声称为防再次被盗须办理转款手续诱使受害人将钱转到指定账户。
网警提醒：
建议老年人多关注一些与自己生活息息相关的政策以及社会新闻，子女也要多与家中的老年人交流、沟通，了解他们最近的生活状况。
任何来自陌生人的需要转账、汇款、提供验证码的要求都不要理会，并及时联系家人和权威部门进行核实。
投资理财项目***局
***子通过号商批量购买账号，冒充银行、保险公司、证券公司等金融机构的工作人员，通过推销高收益理财产品、进行民间借贷、非法集资及传销等花样百出的手段进行诈***。
他们会以“高回报、高收益”投资为噱头诱惑老年人，还有的承诺免费旅游等额外**，从而诱导老年人投入资金，甚至以享受提前返利等形式诱***老年人拉人投资，进行非法集资或是诈***。
网警提醒：
老年人使用聊天软件时，如果遇到不认识的人申请加好友，在不确定对方身份的情况下，不要通过其申请；更不要随意加入任何群，尤其是各种投资理财、低价购物相关的群。购买理财产品要到正规金融机构才安全可靠。
提供养老服务***局
***子打着“提供养老服务”的幌子，以投资养老公寓、养老庄园、绿色农场或投资其他相关养老项目为名，承诺给予高额回报、或以提供养老服务为诱饵，引诱老年人“加盟项目”，以收取会员费或保证金，并承诺还本付息或给付高额回报等方式非法吸收公众资金。
这些所谓的投资理财公司先是告知老年人可以投点小钱试试水，在支付老年人数月分红后，再忽悠老年人将养老钱全部投入，最终借用一纸合同让投资的老年人血本无归。
甚至为了迎合老年投资人极其强烈的养老需求，会派专人组织老人们去参观养老基地，进而以预售养老床位等名义非法集资。
网警提醒：
诸如这类以投资养老基地、预售养老床位项目为由的非法集资***局也在不断更新“马甲”，花样层出，稍有不慎就会陷入非法集资的陷阱。
日常生活中，要时刻提醒家中的老年人需要加强防范意识，远离非法集资诱惑。
销售保健产品***局
***子瞄准老年人渴望健康的心理，通过陪伴聊天解闷等方式取得老年人的信任后，开始打着销售保健、医疗等养老相关产品的幌子，以商品回购、寄存代售、消费返利等方式吸引老年人投入资金。
特别是2020年以来，还有***子打着自己推销的保健品可以预防**肺炎病毒的名义实施诈***，夸大产品功效诱惑老年人，导致很多老年人上当受***，损失钱财。
网警提醒：
在很多保健产品诈***中，***子会对老人关怀备至，嘘寒问暖。子女要更多和父母沟通交流，关心陪伴才是最好的“保健品”。
老年人要端正保健理念，从正规的渠道获取科学的保健常识，到正规的医疗机构就医，不轻信所谓的特效药、神药、进口药，以防陷入***局。
