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信用卡疑似进行风险交易
信用卡交易触发了银行或支付机构风险交易评估标准。比如:
(1)刷卡时间太早:早上9点之前刷卡。按照常理来说,大部分店铺这个时间点还没有开门;
(2)刷卡时间太晚:晚上10点刷卡。按照常理来说,大部分店铺这个时间已经关门了;
(3)刷整数且有规律;
(4)刷封顶费率的POS机;
(5)同一张卡在30分钟内在两个或两个以上终端上有交易:这样操作无论成功与否,包括查余额,容易引起银行怀疑;
(6) 一笔刷完所有的额度:额度如果是几万,1笔就刷完,银行当然怀疑你喽;
(7)一次性还款又一次性刷出来:特别是到还款日还进去,又一次性刷出来。